• 「確定拠出年金お取引状況のお知らせ」14回目
     14回目のお知らせが4月末に来ていたのを記録。確定拠出年金を開始してから7年が経過しています。 毎月の拠出額は6,500円、会社の拠出は無かった模様です。 3月31日までの運用金額(拠出額)の合計は1,388,283円、資産評価額が2,782,536円で評価損益は1,388,283円となっております。今までの運用利回りは18.43%だそうで。いまのところ好調でござる。 他の方達の、全体的な平均利回りは4.78%と前回の4.22%から微増している模様...
  • 「確定拠出年金お取引状況のお知らせ」13回目
     13回目のお知らせが10月末に来ていたのを今頃になって記録。確定拠出年金を開始してから6年半が経過しています。12回目のお知らせは4月末に来ていましたが、記録する気が起きませんでしたので飛ばしています。 毎月の拠出額は6,500円、制度移行にともなう会社の拠出が121,969円あった模様です。 9月31日までの運用金額(拠出額)の合計は1,349,283円、資産評価額が2,404,842円で評価損益は1,055,559円となっております。今まで...
  • 「確定拠出年金お取引状況のお知らせ」11回目
     10回目のお知らせは5月に届いていたのですが、入院している間にお知らせがどこかにいってしまいました。なので10末に届いた11回目のおしらせ。 毎月の拠出は5月までは6,500円、6月以降は6,000円で継続しております。まあ残業しなくなって年収減ったからなあ。マッチング拠出がないので拠出額を増加できないワァ。 で、9月31日までの運用金額(拠出額)の合計は1,156,314円、資産評価額が1,738,603円で評価損益は582,289円とな...
  • 「確定拠出年金お取引状況のお知らせ」9回目
     9回目のお知らせは去年の10月に届いていたので今頃まとめ。為替の影響が出る直前の記録として。 7回目と8回目は探せばどこかにお知らせがあるとは思うんですが、2011年の10月、2012年の5月ごろは残業が多くてめげておりましたので記録をつけておりませんでした。書類の分類だけでもしておけばよかったの巻。 毎月の拠出は6,500円で継続しております。それ以外に制度移行分として2012年は1回だけ121,969円が追加されているよう...
  • 「確定拠出年金お取引状況のお知らせ」6回目が届く
    前回から半年が経過してお知らせが到着。2010年10月01日から2011年3月31日までの状況報告になります。 毎月の拠出が11月まで6,750円で12月以降は6,500円、半年間で拠出金に39,500円の追加。 運用金額(拠出額)の合計は597,407円、資産評価額が653,378円で評価損益は55,971円となっておりまして、運用利回りは5.18%だそうなんですが、3月末の状況ですと為替協調介入もあって現在より円安でしたし、現状はの運用益はもっと下がっ...
  • 「確定拠出年金お取引状況のお知らせ」5回目が届く
    前回からまた半年が経過してお知らせが到着。2010年4月1日から2010年9月30日までの状況報告になります。毎月の拠出が6,750円で半年間で40,500円で、退職金手当制度の移行による拠出が121,960円であり、出資額は合計162,460円の追加。 運用金額(拠出額)の合計は557,907円、資産評価額が536,129円で評価損益は-21,781円となっておりまして、運用利回りは-2.92%だそうなんですが、ワタクシは運用指示を日立 外国株式インデックスフ...
  • 「確定拠出年金お取引状況のお知らせ」4回目が届く
    前回から半年が経過し、その後の2009年10月1日から2010年3月31日までの状況報告が届きました。半年間の拠出は12月までが毎月6,500円、2010年1月からは6,750円となっております。 運用金額(拠出額)の合計は395,438円、資産評価額が408,945円で評価損益は+13,507円だそうで。 絶対的な損益だと +13,507 / 395,438 * 100 = 3.4157… だと思うんですが月毎の運用利回り合計だと +2.70% だと書いてあります。やはり大きく下落してか...
  • 「確定拠出年金お取引状況のお知らせ」3回目が届く
    前々回、前回に引き続き、2009年4月1日から2009年9月30日までの状況を報告だそうです。 拠出額は355,438円、試算評価額は330,178円、評価損益は-25,260円。運用利回りは-8.28%だそうで。前回の運用利回り-49.77%から比べると随分と回復しましたね。 しかしやっぱり -25,260 ÷ 355,438 × 100 = -7.10 のような気がするんだけど……相変わらず訳が分からないと思ったら説明が書いてあった。・運用利回りは、制度加入時からレポート...
  • 「確定拠出年金お取引状況のお知らせ」2回目が届く
    前回届いたお知らせ以降、2008年10月1日から2009年3月31日までの状況についてだそうで、開始して約1年間の結果になります。 拠出額は193,969円、資産評価額は116,999円、評価損益は-76,970円。運用利回りは-49.77%だそうです。 うーん? (116,999 - 193,969) ÷ 193,969 × 100 = -39.68 のような気がするんだけど……全額を外国株式に拠出してるんですが、直近1年の騰落率は-45.21%になっており、それを下回るはずが無い。実際の...
  • 「確定拠出年金お取引状況のお知らせ」が届く
     今年の6月から勤務先の年金制度が401kに移行したんですが、半年経過した現時点で報告書が届きました。運用金額153,969円、評価額120,145円で評価損益は-33,824円だそうですよ。 まるで他人事みたいな言い草ですが、えー、社会人になって11年過ぎて今までショボイ額が給与から引かれてた適格退職年金からの移行金額が121,969円。さらに毎月の拠出額が6,500円。他人事ですよこんなの。まあ全額を会社が負担してくれてるんでしょう...

プロフィール

まひわり

 老後の備えという腹積もりは別に無く、単に数字を増やしたいという欲望で資産運用を行っています。
 趣味で運用をしていると言えますが、自分以外に行動を監視する人もいないので甘い行動をとってしまいがち。